Häufige Fragen zur Vermögensberatung
Zu welchen Themen kann ich eine Beratung bekommen?
Ich berate zu den Themen Geldanlage, Immobilien, Altersvorsorge und Absicherung.
Wer wird beraten?
In meine Beratung kommen Menschen, die überdurchschnittlich verdienen, bereits Vermögen haben oder durch einen besondern Umstand zu Geld gekommen sind. Es sind meistens Menschen, die beruflich stark eingespannt sind und die knappe Freizeit lieber der Familie und Freunden schenken, als sich intensiv mit ihren Finanzen zu beschäftigen. Andere fühlen sich überfordert, eine gute Finanzentscheidung zu treffen, weil ihnen die notwendige Finanzbildung fehlt.
Wie lange dauert eine Erstberatung?
Kennenlerngespräch ca. 15 Minuten (online). Eine Erstberatung dauert dann in der Regel 45-60 Minuten. Dann entscheiden wir gemeinsam, wie es weitergehen soll.
Wie lange ist Susanne Kunath schon Vermögensberaterin?
Seit 1993 bin ich MLP-Beraterin. Inzwischen bin ich mit meinen Kund*innen älter geworden. Dementsprechend haben sich die Fragestellungen verändert. Heute beschäftige ich mich mehr mit der Aufgabe, ob genug lebenslange Einnahmen vorhanden sind, um lebenslange Ausgaben sicher zu decken. Auch das Thema rechtliche Vorsorge ist stark in den Vordergrund gerückt, ebenso wie eine generationenübergreifende Vermögensorganisation.
Wie hoch ist das Honorar?
Als Vermögensberaterin werde ich entweder auf Honorarbasis oder durch Provision/Courtage bezahlt. Bei der Honorarbasis erfolgt die Vergütung direkt durch meine Kund*innen, während im Falle einer Provision die Bezahlung vom Anbieter des jeweiligen Finanzprodukts übernommen wird. Weitere Informationen dazu hier.
Was passiert, wenn Susanne Kunath mal krank wird oder im Urlaub ist?
Als MLP-Beraterin arbeite ich in einem professionellen Netzwerk. Sollte ich einmal krank oder im Urlaub sein, steht meine Vertretung (erfahrene Beraterkolleg*in und unsere Teamassistenz) für Deine Anliegen bereit. Sollte ich später einmal altersbedingt kürzer treten, werde ich im Vorfeld und nach Absprache mit Dir eine/n passende/n Nachfolger*in im Berater-Netzwerk der MLP-Finanzberatung SE finden.